Activos delictivos: la UE firma un protocolo que incluye los criptoactivos

Un acuerdo internacional pendiente de ratificación

La recuperación de los ingresos del delito es objeto de un nuevo compromiso europeo. El 14 de octubre de 2026, en Estrasburgo, la Unión Europea y ocho países firmaron un protocolo adicional al Convenio de Varsovia. El Consejo de Europa precisa que los bienes afectados incluyen los criptoactivos. Los primeros Estados firmantes son Georgia, Grecia, Hungría, Luxemburgo, Mónaco, Montenegro, San Marino y Reino Unido. La firma tuvo lugar durante la conferencia Octopus, dedicada a la ciberdelincuencia.

Este paso no hace inmediatamente aplicables todas las nuevas disposiciones. Para entrar en vigor, el protocolo debe reunir cinco ratificaciones, incluidas tres de miembros del Consejo de Europa. La Comisión indica que concluir el acuerdo por parte de la UE exigirá una decisión del Consejo y el consentimiento del Parlamento Europeo. Se trata de un tratado impulsado por el Consejo de Europa, organización distinta de la Unión Europea, no de un reglamento que imponga desde su firma un procedimiento idéntico en los veintisiete Estados miembros.

Inmovilizar los bienes antes de que se desplacen

El dispositivo actualiza el Convenio de Varsovia de 2005 y refuerza varias fases de recuperación. Cuando las condiciones lo justifiquen, las autoridades podrán hacer congelar o embargar urgentemente activos sin aviso previo. El objetivo es impedir su transferencia u ocultación durante la investigación. El protocolo amplía también las posibilidades de decomiso a bienes asociados con una actividad delictiva más amplia, con supuestos previstos sin condena penal. Pueden incluirse activos en manos de terceros, protegiendo a los titulares de buena fe.

Estos mecanismos cumplen funciones diferentes. Una congelación impide temporalmente utilizar un bien; un decomiso organiza su privación definitiva dentro de un marco jurídico determinado. El carácter digital del activo no elimina esta distinción. Localizar una dirección blockchain, identificar a su titular y obtener control de los fondos son también pasos separados. Una transacción visible aporta un elemento de investigación, sin constituir por sí sola una decisión de embargo ni un medio técnico para mover los tokens.

Coordinar servicios más allá de las fronteras

El texto prevé organismos encargados de rastrear bienes y gestionar los embargados. Refuerza las unidades de inteligencia financiera y el acceso a información financiera y datos sobre activos virtuales. La cooperación debe apoyarse en más intercambios, investigaciones conjuntas y contactos directos entre servicios especializados. Para determinadas solicitudes urgentes, el plazo de respuesta previsto baja a tres días. Esta organización busca reducir los desfases entre una investigación nacional y fondos que circulan por varios países.

La Comisión presenta el acuerdo como complemento de instrumentos europeos existentes contra el blanqueo y para reconocer decisiones de congelación y decomiso. Para los criptoactivos, su interés reside, por tanto, en la coordinación jurídica y operativa de las autoridades. No crea acceso universal a los monederos ni exime de cumplir las condiciones legales de cada medida. La firma del protocolo abre ahora una nueva fase en la que las partes deberán proceder a su ratificación; la aplicación efectiva dependerá después de los compromisos de las partes y los procedimientos previstos por el tratado.